GOLD | 2.860,25 $/oz | 2.769,29 €/oz | 89,03 €/g | 89.035 €/kg |
SILBER | 31,86 $/oz | 30,84 €/oz | 0,99 €/g | 991,53 €/kg |
Digitales Gold ist physisches Edelmetall, das digital verbrieft und handelbar gemacht wird. Das hinterlegte Gold wird in sicheren Tresoren im In- und Ausland gelagert – beispielsweise bei der Deutschen Börse in Frankfurt oder Brinks Vaults in Toronto.
Diese Anlageform kombiniert die Stabilität von physischem Gold mit den Vorteilen digitaler Handelsmöglichkeiten. Investoren können so am Goldmarkt teilnehmen, ohne sich um Transport, Lagerung oder Versicherung kümmern zu müssen.
Wie funktioniert digitales physisches Gold?
Im Kern basiert digitales Gold auf physisch hinterlegtem Edelmetall, das in digitale Einheiten umgewandelt wird. Jede dieser Einheiten repräsentiert eine definierte Menge Gold, z. B. ein Gramm oder eine Unze (31,1g).
Zur Verwaltung und zum Transfer kommen moderne Technologien wie die Blockchain zum Einsatz. Diese sorgt für Transparenz, Sicherheit und eine fälschungssichere Nachvollziehbarkeit aller Transaktionen. Besonders verbreitet sind dabei sogenannte Gold-Stable-Coins – digitale Token, deren Wert eng an den aktuellen Spot-Goldpreis gekoppelt ist.
Wo kann digitales Gold gehandelt werden?
Investoren können digitales Gold auf verschiedenen Handelsplattformen erwerben, darunter:
Der Kauf von digitalem physischem Gold erfolgt über ETCs, Gold-ETFs, Krypto-Token, Gold-Trusts oder Gold-Plattformen bzw. Online-Brokern wie Trade Republic. Anleger erwerben entweder digitale Zertifikate wie Xetra-Gold oder goldbasierte Token, die den Besitz von physischem Gold verbriefen.
Das gekaufte Gold bleibt im Eigentum des Anlegers, wird aber sicher in zertifizierten Tresoren gelagert. Dadurch entfallen Risiken wie Diebstahl, Beschädigung oder Betrug (Falschgold) die mit dem privaten Gold-Kauf und der Gold-Aufbewahrung verbunden sind.
Hohe Flexibilität und Handelbarkeit
Digitale Goldanteile sind jederzeit handelbar (Stable-Coins über verschiedene Plattformen, wie z. B. Bitpanda, auch am Wochenende) und ermöglichen den sicheren weltweiten Transfer in kleinen oder großen Mengen – schnell und kosteneffizient.
Fractional Ownership – Einstieg auch mit kleinem Budget
Dank der Möglichkeit, kleinste Mengen Gold zu kaufen, können auch Anleger mit geringerem Kapital in den Goldmarkt einsteigen.
Geringere Kosten als bei der physischen Lagerung
Die Lagerung und Versicherung von physischem Gold ist teuer – insbesondere in Bank-Schließfächern oder Tresoren zu Hause. Digitale Goldprodukte senken diese Kosten erheblich (Mengeneffekt).
Gold als Alternative im Finanzsystem
Die Kombination aus physischem Gold und digitalen Handelsmechanismen könnten das Edelmetall wieder stärker als Zahlungsmittel etablieren. Gold-gestützte Stable-Coins bieten bereits eine Alternative zu rein digitalen ungedeckten Währungen und könnten künftig eine größere Rolle als Backup-Geld im globalen US-Dollar-dominierten FIAT-Geld-System (SWIFT) spielen.
Der älteste Anbieter von digital verbrieftem Gold in Deutschland ist "Xetra-Gold". Dieser börsengehandelte Exchange Traded Commodity (ETC) ermöglicht den Besitz und den Handel von physischem Gold in Form eines digitalen Zertifikats. Rechtlich handelt es sich dabei um eine mit Gold abgesicherte Schuldverschreibung (Anleihe).
Weitere bedeutende Anbieter von digitalem physischem Gold sind:
Darüber hinaus gibt es zahlreiche weitere internationale Anbieter wie OneGold, die Paytm Gold App, die Plattform SafeGold oder den indischen Marktführer für digitale Gold-Token "Gullak".
Der Kauf und Verkauf von Xetra-Gold und anderen Gold-ETCs erfolgt in Deutschland über Banken, Sparkassen und Online-Broker direkt an der Börse. Dieses Instrument eignet sich besonders für börsengehandelte Investments, da es über regulierte Finanzmärkte abgewickelt wird.
Bei spezialisierten Plattform-Anbietern läuft der Kaufprozess i. d. R. so ab:
Die physische Lagerung des digital verbrieften Goldes erfolgt weltweit in hoch gesicherten Tresoren. Marktführer in diesem Bereich sind internationale Sicherheitsunternehmen, die sich auf den Transport und die Lagerung von Edelmetallen spezialisiert haben.
Weltmarktführer im Bereich der Goldtresore ist das kanadische Unternehmen Brinks Vaults. Brinks führt sowohl den sicheren Transport als auch die Lagerung der üblicherweise verwendeten Großbarren durch. Die Lagerung erfolgt in Tresoren in Kanada, der Schweiz, Singapur oder Dubai.
Ein typischer Industrie-Goldbarren, auch "Good Delivery Bar" genannt, wiegt etwa 12,4 Kilogramm (d.h. 400 Feinunzen á 31,1g). Dies ist der von der London Bullion Market Association (LBMA) festgelegte Standard für den internationalen Handel mit Goldbarren.
Weitere wichtige Akteure im Bereich der Edelmetall-Lagerung mit einem weltweiten Netz von Tresoren sind Loomis oder G4S. Beides sind multinationale Sicherheitsunternehmen mit langjähriger Expertise in der Lagerung von Gold.
Das in der Schweiz tätige Unternehmen ViaMat ist ebenfalls auf die Lagerung und den Transport von Edelmetallen spezialisiert.
Das international tätige Sicherheits-Logistikunternehmen Malca-Amit bietet auch die hochsichere Lagerung von Edelmetallen an. Neben Edelmetallen wie Gold können bei Malca-Amit zudem andere Wertgegenstände wie Schmuck, Uhren, Kunstwerke und ähnliche hochwertige Güter sicher gelagert werden.
Dubai ist ein aufstrebendes Zentrum für Edelmetallhandel und -lagerung mit hochmodernen Goldtresoren. Marktführer im Emirat ist das Zollfreilager Dubai Multi Commodities Centre (DMCC).
Dank günstiger Steuergesetze und modernster Infrastruktur hat sich auch Singapur zu einem wichtigen Standort für die Lagerung von Edelmetallen entwickelt. Hier wird mittlerweile ein Großteil des in Asien umlaufenden digitalen Goldes physisch verwahrt.
Wichtiger Hinweis: Diese Informationen beziehen sich auf die steuerliche Behandlung von digitalem physischem Gold in Deutschland und dienen lediglich der allgemeinen Orientierung. Sie ersetzen nicht die individuelle Beratung durch einen Steuerberater. Aufgrund der Komplexität der steuerlichen Regelungen sollten Anleger vor dem Erwerb von digitalem physischem Gold die gesetzlichen Bestimmungen im eigenen Wohnsitzland prüfen und gegebenenfalls fachkundigen steuerlichen Rat einholen. Stand: Januar 2025
Digitales Gold mit physischer Hinterlegung kann eine sinnvolle Ergänzung für Anleger sein, die ihre physischen Goldbestände erweitern und deren Lagerung geografisch diversifizieren möchten.
Die Kombination aus physischem und digitalem Gold eröffnet dem gelben Edelmetall neue Möglichkeiten – bis hin zu einem globalen, goldgedeckten digitalen Zahlungssystem.
Allerdings gibt es auch Risiken: Die zentrale Verwahrung bei einem Anbieter kann Sicherheitsrisiken bergen, darunter mögliche Enteignung, Veruntreuung, Betrug oder unerwartete Besteuerung. Zudem besteht eine Abhängigkeit von Drittanbietern, deren Vertrauenswürdigkeit sowie der zugrunde liegenden Infrastruktur. Diese Risiken sind jedoch oft durch Versicherungen abgedeckt.
Insgesamt eignet sich digitales Gold vor allem als strategische Ergänzung zu physischem Gold im persönlichen Besitz, dem sogenannten „Hand-Gold“.
Echtes Gold ist nur jenes, das ich SELBST in der Hand halten kann, alles andere ist unsicher!
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