Gold: 2.769,29 € 0,68 %
Silber: 30,84 € -0,61 %
Stand: 04.02.2025
Physisches Gold kann heute auch digital erworben werden – in verschiedenen Formen. Diese Investitionsmöglichkeit bietet sowohl Vorteile als auch Nachteile und stellt eine flexible Alternative zum klassischen Goldkauf dar. GOLD.DE informiert über die Details.
Digital physisches Gold kaufen | GOLD.DE
Lies hier:

Was ist digitales Gold und wie funktioniert es?

Digitales Gold ist physisches Edelmetall, das digital verbrieft und handelbar gemacht wird. Das hinterlegte Gold wird in sicheren Tresoren im In- und Ausland gelagert – beispielsweise bei der Deutschen Börse in Frankfurt oder Brinks Vaults in Toronto.

Diese Anlageform kombiniert die Stabilität von physischem Gold mit den Vorteilen digitaler Handelsmöglichkeiten. Investoren können so am Goldmarkt teilnehmen, ohne sich um Transport, Lagerung oder Versicherung kümmern zu müssen.

Wie funktioniert digitales physisches Gold?

Im Kern basiert digitales Gold auf physisch hinterlegtem Edelmetall, das in digitale Einheiten umgewandelt wird. Jede dieser Einheiten repräsentiert eine definierte Menge Gold, z. B. ein Gramm oder eine Unze (31,1g).

Zur Verwaltung und zum Transfer kommen moderne Technologien wie die Blockchain zum Einsatz. Diese sorgt für Transparenz, Sicherheit und eine fälschungssichere Nachvollziehbarkeit aller Transaktionen. Besonders verbreitet sind dabei sogenannte Gold-Stable-Coins – digitale Token, deren Wert eng an den aktuellen Spot-Goldpreis gekoppelt ist.

Wo kann digitales Gold gehandelt werden?

Investoren können digitales Gold auf verschiedenen Handelsplattformen erwerben, darunter:

  • Gold-ETCs (z. B. Xetra-Gold, iShares Physical Gold ETC) – börsengehandelte Produkte, die durch physisches Gold gedeckt sind (Achtung: bei einigen nur durch synthetisches Gold - Anlageprospekt beachten!).
  • Gold-Stable-Coins – Kryptowährungen, die durch Goldreserven gesichert sind (konkrete Beispiele siehe unten)
  • Gold-Trust-Aktien (z. B. Sprott Physical Gold) – Anteile an einem Sondervermögen, dass physisches Gold hält.
  • Sammelverwahrung (i. d. R. Zollfreilager, die den digitalen Handel ermöglichen, z. B. The Royal Mint "DigiGold")
Handels-Plattformen wie Trade Republic ohne eigene Produkte ermöglichen den Handel mit Gold-ETCs, die oft mit ETFs verwechselt werden, aber tatsächlich als Rohstoff-Zertifikate (ETCs) gelten.

Wie kann man echtes Gold digital erwerben und welche Vorteile bietet es?

Der Kauf von digitalem physischem Gold erfolgt über ETCs, Gold-ETFs, Krypto-Token, Gold-Trusts oder Gold-Plattformen bzw. Online-Brokern wie Trade Republic. Anleger erwerben entweder digitale Zertifikate wie Xetra-Gold oder goldbasierte Token, die den Besitz von physischem Gold verbriefen.

Das gekaufte Gold bleibt im Eigentum des Anlegers, wird aber sicher in zertifizierten Tresoren gelagert. Dadurch entfallen Risiken wie Diebstahl, Beschädigung oder Betrug (Falschgold) die mit dem privaten Gold-Kauf und der Gold-Aufbewahrung verbunden sind.

Die Vorteile von digitalem Gold

Hohe Flexibilität und Handelbarkeit
Digitale Goldanteile sind jederzeit handelbar (Stable-Coins über verschiedene Plattformen, wie z. B. Bitpanda, auch am Wochenende) und ermöglichen den sicheren weltweiten Transfer in kleinen oder großen Mengen – schnell und kosteneffizient.

Fractional Ownership – Einstieg auch mit kleinem Budget
Dank der Möglichkeit, kleinste Mengen Gold zu kaufen, können auch Anleger mit geringerem Kapital in den Goldmarkt einsteigen.

Geringere Kosten als bei der physischen Lagerung
Die Lagerung und Versicherung von physischem Gold ist teuer – insbesondere in Bank-Schließfächern oder Tresoren zu Hause. Digitale Goldprodukte senken diese Kosten erheblich (Mengeneffekt).

Gold als Alternative im Finanzsystem
Die Kombination aus physischem Gold und digitalen Handelsmechanismen könnten das Edelmetall wieder stärker als Zahlungsmittel etablieren. Gold-gestützte Stable-Coins bieten bereits eine Alternative zu rein digitalen ungedeckten Währungen und könnten künftig eine größere Rolle als Backup-Geld im globalen US-Dollar-dominierten FIAT-Geld-System (SWIFT) spielen.

Anbieter von digitalem physischem Gold

Der älteste Anbieter von digital verbrieftem Gold in Deutschland ist "Xetra-Gold". Dieser börsengehandelte Exchange Traded Commodity (ETC) ermöglicht den Besitz und den Handel von physischem Gold in Form eines digitalen Zertifikats. Rechtlich handelt es sich dabei um eine mit Gold abgesicherte Schuldverschreibung (Anleihe).

Weitere bedeutende Anbieter von digitalem physischem Gold sind:

  • Goldmoney: Eine digitale Plattform für den Goldkauf- und Verkauf mit Lagerstätten an mehreren internationalen Standorten.
  • BullionVault: Ermöglicht Privatanlegern den Kauf/Verkauf sowie die Lagerung von physischem Gold in professionellen Tresoren weltweit.
  • Trade Republic: Ein deutscher Online-Broker, über den Anleger kostengünstig in digitale Gold-ETFs, -ETCs, Gold-Trust-Aktien und goldgedeckte Kryptowährungen investieren können.
  • Vaultoro: Speziell für Krypto-Anleger konzipiert, ermöglicht diese Plattform den Tausch von Bitcoin gegen physisches Gold.
  • flexgold: Bietet über eine App den digitalen Handel mit Edelmetallen an. Nutzer können Geld auf ihr Konto einzahlen und damit Edelmetalle kaufen oder verkaufen.
  • Bitpanda Metals: Eine führende Krypto-Börse, die den Kauf und Verkauf von digitalen Edelmetallen wie Gold, Silber, Platin und Palladium anbietet. Die Edelmetalle werden physisch gelagert, und Anleger können bereits mit kleinen Beträgen investieren.
  • Kinesis Money: Ermöglicht den Handel mit digitalem Gold und Silber, die durch physische Bestände gedeckt sind. Die Plattform bietet zudem eine Debitkarte für Ausgaben in Edelmetallen an.
  • PAX Gold (PAXG): Ein Stablecoin, der durch physisches Gold gedeckt ist und den Besitz in digitaler Form ermöglicht.
  • The Royal Mint DigiGold: Die britische Royal Mint bietet mit DigiGold die Möglichkeit, in digitale Anteile von Gold, Silber aber auch Platin zu investieren. Anleger können in Echtzeit handeln, auch mit Bruchteilen von Unzen.
  • Klassische Online-Goldhändler: Unternehmen wie Degussa oder Heraeus bieten ebenfalls digitalisierte Angebote für den Goldkauf- und verkauf an.

Darüber hinaus gibt es zahlreiche weitere internationale Anbieter wie OneGold, die Paytm Gold App, die Plattform SafeGold oder den indischen Marktführer für digitale Gold-Token "Gullak".

Wie kann man digitales Gold kaufen und verkaufen?

Der Kauf und Verkauf von Xetra-Gold und anderen Gold-ETCs erfolgt in Deutschland über Banken, Sparkassen und Online-Broker direkt an der Börse. Dieses Instrument eignet sich besonders für börsengehandelte Investments, da es über regulierte Finanzmärkte abgewickelt wird.

Bei spezialisierten Plattform-Anbietern läuft der Kaufprozess i. d. R. so ab:

  1. Registrierung & Kontoeröffnung
    Anleger müssen sich auf der jeweiligen Plattform registrieren und ein Konto erstellen.
  2. Einzahlung & Kauf von Gold
    Nach einer Einzahlung kann Gold in verschiedenen Gewichtseinheiten (meist ab 1 Gramm) erworben werden – entweder als Gold-Depotanteil oder digitaler Token.
  3. Sichere Lagerung & Verwaltung
    Der Anbieter kauft das Edelmetall in Sammelbestellungen (Industrie-Barren-Größe) am Goldmarkt ein und lagert es in zertifizierten Tresoren.
  4. Verkauf & Umwandlung
    Anleger können ihre Goldbestände jederzeit wieder verkaufen oder – bei Krypto-affinen Anbietern – in Kryptowährungen wie Bitcoin umwandeln.
Gold und Kryptowährungen – Flexible Zahlungsmöglichkeiten

  • Gold-Token gegen Bitcoin kaufen
    Speziell für Krypto-Anleger ermöglichen Plattformen wie "Bitpanda Metals" den Kauf von digitalem Gold z. B. mit Bitcoin.
  • Physisches Gold mit Bitcoin bezahlen
    Einige deutsche Goldhändler, darunter Degussa, Heraeus und der GoldSilberShop.de, bieten mittlerweile auch die Möglichkeit, physisches Gold direkt mit Bitcoin zu erwerben.

Wo und von wem wird das Edelmetall gelagert?

Bildbeschreibung --> was es zu sehen gibt

Die physische Lagerung des digital verbrieften Goldes erfolgt weltweit in hoch gesicherten Tresoren. Marktführer in diesem Bereich sind internationale Sicherheitsunternehmen, die sich auf den Transport und die Lagerung von Edelmetallen spezialisiert haben.

Weltmarktführer im Bereich der Goldtresore ist das kanadische Unternehmen Brinks Vaults. Brinks führt sowohl den sicheren Transport als auch die Lagerung der üblicherweise verwendeten Großbarren durch. Die Lagerung erfolgt in Tresoren in Kanada, der Schweiz, Singapur oder Dubai.

Ein typischer Industrie-Goldbarren, auch "Good Delivery Bar" genannt, wiegt etwa 12,4 Kilogramm (d.h. 400 Feinunzen á 31,1g). Dies ist der von der London Bullion Market Association (LBMA) festgelegte Standard für den internationalen Handel mit Goldbarren.

Weitere wichtige Akteure im Bereich der Edelmetall-Lagerung mit einem weltweiten Netz von Tresoren sind Loomis oder G4S. Beides sind multinationale Sicherheitsunternehmen mit langjähriger Expertise in der Lagerung von Gold.

Das in der Schweiz tätige Unternehmen ViaMat ist ebenfalls auf die Lagerung und den Transport von Edelmetallen spezialisiert.

Das international tätige Sicherheits-Logistikunternehmen Malca-Amit bietet auch die hochsichere Lagerung von Edelmetallen an. Neben Edelmetallen wie Gold können bei Malca-Amit zudem andere Wertgegenstände wie Schmuck, Uhren, Kunstwerke und ähnliche hochwertige Güter sicher gelagert werden.

Dubai ist ein aufstrebendes Zentrum für Edelmetallhandel und -lagerung mit hochmodernen Goldtresoren. Marktführer im Emirat ist das Zollfreilager Dubai Multi Commodities Centre (DMCC).

Dank günstiger Steuergesetze und modernster Infrastruktur hat sich auch Singapur zu einem wichtigen Standort für die Lagerung von Edelmetallen entwickelt. Hier wird mittlerweile ein Großteil des in Asien umlaufenden digitalen Goldes physisch verwahrt.

Steuerliche Aspekte beim Erwerb von digitalem physischem Gold

  • Mehrwertsteuer
    In Deutschland ist der Erwerb von Anlagegold – dazu zählen Goldbarren und bestimmte Goldmünzen mit einem Feingehalt von mindestens 995/1000 – von der Mehrwertsteuer befreit. Diese Regelung gilt auch für digitales physisches Gold, sofern es die genannten Kriterien erfüllt.

  • Einkommensteuer und Spekulationsfrist
    Gewinne aus dem Verkauf von physischem Gold sind steuerfrei, wenn zwischen Anschaffung und Veräußerung mindestens ein Jahr liegt. Diese sogenannte Spekulationsfrist gilt auch für digitales physisches Gold, beispielsweise Xetra-Gold, sofern ein Anspruch auf physische Auslieferung besteht. 

  • Wird das Gold innerhalb der einjährigen Haltefrist verkauft, unterliegt der Gewinn der Einkommensteuer nach dem persönlichen Steuersatz. Ab 2024 wurde die Freigrenze für private Veräußerungsgeschäfte auf 1.000 Euro pro Jahr erhöht. Liegt der Gewinn unterhalb dieser Grenze, bleibt er generell steuerfrei.

Unterschied zwischen physischem und synthetischem Gold
Es ist entscheidend, o das Investment tatsächlich durch physisches Gold gedeckt ist nur in synthetische Produkte, wie Derivate (z. B. Future-Kontrakte) investiert wird. Solche synthetischen Anlagen gelten nicht als physisches Gold und unterliegen in Deutschland der Abgeltungsteuer in Höhe von von 25 Prozent des Ertrags.

Wichtiger Hinweis: Diese Informationen beziehen sich auf die steuerliche Behandlung von digitalem physischem Gold in Deutschland und dienen lediglich der allgemeinen Orientierung. Sie ersetzen nicht die individuelle Beratung durch einen Steuerberater. Aufgrund der Komplexität der steuerlichen Regelungen sollten Anleger vor dem Erwerb von digitalem physischem Gold die gesetzlichen Bestimmungen im eigenen Wohnsitzland prüfen und gegebenenfalls fachkundigen steuerlichen Rat einholen. Stand: Januar 2025

Fazit – Lohnt sich digitales Gold?

Digitales Gold mit physischer Hinterlegung kann eine sinnvolle Ergänzung für Anleger sein, die ihre physischen Goldbestände erweitern und deren Lagerung geografisch diversifizieren möchten.

Die Kombination aus physischem und digitalem Gold eröffnet dem gelben Edelmetall neue Möglichkeiten – bis hin zu einem globalen, goldgedeckten digitalen Zahlungssystem.

Allerdings gibt es auch Risiken: Die zentrale Verwahrung bei einem Anbieter kann Sicherheitsrisiken bergen, darunter mögliche Enteignung, Veruntreuung, Betrug oder unerwartete Besteuerung. Zudem besteht eine Abhängigkeit von Drittanbietern, deren Vertrauenswürdigkeit sowie der zugrunde liegenden Infrastruktur. Diese Risiken sind jedoch oft durch Versicherungen abgedeckt.

Insgesamt eignet sich digitales Gold vor allem als strategische Ergänzung zu physischem Gold im persönlichen Besitz, dem sogenannten „Hand-Gold“.

Ihre Meinung zum Thema?
Sicherheitsfrage: Wie viele Münzen sehen Sie?
Fragen über Fragen
Ich stimme zu, dass mein Kommentar und Name zur Veröffentlichung auf GOLD.DE gespeichert wird. Die Netiquette für Kommentare hab ich gelesen. Sie können Ihre Einwilligung jederzeit per Mail an info@gold.de widerrufen. Unsere Datenschutzerklärung.
von Sorgenbürger | 06.02.2025, 12:31 Uhr Antworten

Echtes Gold ist nur jenes, das ich SELBST in der Hand halten kann, alles andere ist unsicher!

Copyright © 2009-2025 by GOLD.DE – Alle Rechte vorbehalten

Konzept, Gestaltung und Struktur sowie insbesondere alle Grafiken, Bilder und Texte dieser Webseite sind urheberrechtlich geschützt. Missbrauch wird ohne Vorwarnung abgemahnt. Alle angezeigten Preise in Euro inkl. MwSt. (mit Ausnahme von Anlagegold), zzgl. Versandkosten, sofern diese anfallen. Verfügbarkeit, Abholpreise, Goldankauf und nähere Informationen über einzelne Artikel sind direkt beim jeweiligen Händler zu erfragen. Alle Angaben ohne Gewähr.

Stand: 21:31:10 Uhr