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Ratgeber Edelmetallkauf

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Welches Edelmetall kaufen? Überblick Edelmetalle im Vergleich

Was eignet sich für wen? Hier gibt es keine pauschale Antwort. Welches Edelmetall-Investment am besten als Geldanlage geeignet ist, hängt ab von persönlichen Präferenzen und der individuellen Vermögenssituation. Hier hilft der GOLD.DE 4 Punkte-Check:

SicherheitNachfrageSteuerMarktgrößeFazit
GoldDer Klassiker. Für jeden geeignet.
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Silber


Gute Ergänzung zu Gold (=Diversifikation)
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Platin
Als Ergänzung für Anleger mit Branchenkenntnissen.
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Palladium
Als Ergänzung für Anleger mit Branchenkenntnissen.
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Rhodium
Als Geldanlage nur für Experten
mit guten Fachbranchen-Kenntnissen
Ruthenium

Als Geldanlage nur für Experten
mit guten Fachbranchen-Kenntnissen
Iridium
Als Geldanlage nur für Experten
mit guten Fachbranchen-Kenntnissen
Die Anzahl der Sterne zeigt an, wie ein Kriterium aus Anlegersicht zu bewerten ist. 5 Sterne = optimal.

Der GOLD.DE 4-Punkte-Check im Detail

1. Check:
Sicherheit

Gold und Silber sind zur Absicherung von Vermögen unter allen Edelmetallen am besten geeignet. Beide haben seit Menschengedenken eine monetäre Tradition als Zahlungsmittel wie als Wertspeicher. Weder Gold noch Silber haben je einen Totalverlust erlitten. Gold ist hierbei aber deutlich wichtiger einzuschätzen. Silber gilt als volatiler.

Tipp: Kein “Entweder-Oder”, sondern mixen. Konservativ orientierte Anleger wählen einen Gold-Silber Mix im Verhältnis bis hin zu 90:10. Chancenorientierte Anleger erhöhen den Silberanteil im Edelmetallmix je nach Risikobereitschaft.

Bei anderen Edelmetallen wie etwa Platin oder Palladium steht der Aspekt der Wertabsicherung im Hintergrund. Bestimmend ist hier die Nachfrage durch spezielle Industriebranchen. Entsprechend volatil sind diese Edelmetallmärkte. Sie eignen sich daher nur für risikobereite Anleger. In besonderem Maße gilt dies für noch exotischere Edelmetalle.

Ein weiterer Aspekt ist der Platzbedarf. So benötigt etwa Silber im Vergleich zu Gold aufgrund der geringeren Wertdichte deutlich mehr Platz für die Lagerung, dieselbe Anlagesumme zugrunde gelegt.

2. Check:
Nachfrage

Je enger die Nachfrage, desto volatiler ein Investment. Bei der industriellen Nachfrage gilt: Grundsätzlich sind alle Edelmetalle für die Industrie unverzichtbar. Je branchenspezifischer aber die Nachfrage nach einem Edelmetall ist, desto mehr Branchenkenntnisse sollte man als Anleger mitbringen. Silber hat die breitesten industriellen Anwendungsgebiete.

Für Gold, Silber und mit etwas Abstand auch Platin spricht zudem, dass sie auch in der Schmuckherstellung stark nachgefragt werden.

Bei Gold gibt es außerdem noch eine hohe Nachfrage durch Noten- und Zentralbanken.

3. Check:
Steuer

Einzig Anlagegold bietet die Möglichkeit, in Edelmetall zu investieren, ohne dass auf den Kaufpreis zusätzlich die Mehrwertsteuer zu zahlen ist. Der Kauf von Anlagegold ist nämlich mehrwertsteuerfrei.

Bei allen anderen Edelmetallen kommt beim Kauf die Mehrwertsteuer hinzu. Es gibt aber Ausnahmen, daher Tipp: Bei Silbermünzen oder Platinmünzen auf die sogenannte Differenzbesteuerung achten! So lassen sich auch diese Edelmetallmünzen günstig kaufen. Zollfreilager bieten eine interessante steuerliche Alternative. Nachteil: Die Edelmetalle liegen im Ausland.

Beim Edelmetallverkauf gilt für alle Edelmetalle: Wenn zwischen Kauf und Verkauf mindestens ein Jahr liegt, dann ist der Gewinn komplett steuerfrei. Detaillierte Infos hier:

GOLD.DE Ratgeber Steuern und Edelmetalle

4. Check:
Marktgröße

Je exotischer das Edelmetall, desto kleiner der Markt. Dies kann bei einem späteren Verkauf nachteilig sein. Für Gold und Silber ist der Markt am größten. Hier gibt es eine sehr breite Angebotsvielfalt, dazu sehr gute Handelbarkeit.

Warum überhaupt in Edelmetalle investieren?

Silber und insbesondere Gold gelten als wertstabile Sachwerte. Kursschwankungen können möglich sein, ein kompletter Wertverlust wird aber niemals eintreten, wie es etwa bei Aktien oder bestimmten Finanzprodukten passieren kann. Vor allem Gold steht dabei für Krisenvorsorge, Schutz vor Inflation oder Wertverlust. Es sollte der Absicherung von Vermögen dienen und weniger der Erzielung einer schnellen Rendite.

Wer bereits Gold besitzt, der kann durch den Zukauf anderer Edelmetalle diversifizieren. Edelmetall Kursentwicklungen verlaufen unterschiedlich. Wer in der Summe breiter aufgestellt, hat weniger Kurs-Risiken. Zudem sind exotischere Edelmetalle volatiler und können so für risikobereite Anleger die Chance auf Rendite erhöhen.

Edelmetalle lassen sich aufgrund ihrer hohen Wertdichte gut transportieren und lagern (Tresor oder Bankschließfach). Wer will, kann seine Edelmetalle auch verstecken, denn sie sind korrosionsbeständig. Und: Wer physische Edelmetalle kauft, dem gehört dieses Investment auch tatsächlich. Man ist weder von Banken noch sonstigen Einlöse-Versprechen Dritter abhängig. Bis zu einem Betrag von 9.999,99 Euro kann man sogar Edelmetalle anonym kaufen.

Eine Ausnahme bildet Kupfer. Es zählt zu den Halb-Edelmetallen. Auch wenn die Nachfrage seitens der Industrie hoch ist, so ist Kupfer aufgrund der geringen Wertdichte sowie des daraus resultierenden hohen Gewichtes für Privatanleger wenig praktikabel.

Was für Edelmetall kaufen?

Ob Münzen oder Barren, das hängt von persönlichen Vorlieben ab. Barren gelten gemeinhin als etwas günstiger, da die Prägung weniger aufwändig ist. In jedem Fall kann man gut Preise vergleichen, da der Edelmetallanteil normiert ist. Die Schalterkurse für Edelmetall richten sich im Wesentlichen nach den tagesaktuellen Spotpreisen. Dazu kommt der individuell kalkulierte Händleraufschlag.

Kleinere Stückelungen empfehlen sich, wer sein Edelmetall später in kleinen Beträgen in eine beliebige Währung zurücktauschen will. Dafür ist bei größeren Stückelungen das Aufgeld (= der Händleraufschlag) im Verhältnis zur Anlagesumme meist etwas günstiger.

Barren

Wer Edelmetallbarren kaufen will: Hier sind Gewichtsangaben in Gramm und Kilo üblich.

Münzen

Wer Edelmetallmünzen kaufen will, findet hier die Feinunze als Standard Einheit. Eine Unze hat 31,1 Gramm. Es gibt aber auch kleinere Stückelungen, wie die ½ Unze, ¼ Unze, und noch kleiner. Für Einsteiger empfehlen sich die bekannten Anlagemünzen, auch Bullionmünzen genannt. Gängige Anlagemünzen in Gold oder Silber sind etwa Krügerrand, Maple Leaf, Wiener Philharmoniker oder American Eagle.

Sammlermünzen eignen sich nur für fortgeschrittene Anleger mit Kenntnissen.

Wo am besten Edelmetalle kaufen?

Natürlich hier auf GOLD.DE! Als führender Preisvergleich für Gold und Edelmetalle bieten wir die Möglichkeit, Preise zu vergleichen und somit Edelmetalle günstig kaufen zu können. Unser Preisvergleich bietet eine Auswahl an seriösen Edelmetallhändlern, die es so nirgendwo anders gibt.

Zudem kann man hier Edelmetall sicher kaufen. Alle Anbieter in unserem Edelmetall Preisvergleich sind nach strengen Kriterien geprüft und tragen das “GOLD.DE-zertifiziert” Siegel. Kundenbewertungen geben weitere Orientierung bei der Wahl des passenden Händlers.

Mehr zum Gütesiegel "Gold.de zertifiziert"

Übrigens: Auch wer Edelmetalle verkaufen möchte, ist auf GOLD.DE bestens aufgehoben. Unser Preisvergleich listet auch aktuelle Preise für den Edelmetall Ankauf.

Wie kaufe ich Edelmetalle?

Man kann Edelmetalle online kaufen oder im Ladengeschäft. Der Onlinekauf bietet den Vorteil, dass man eine große Auswahl hat. Und so gehts: Hier auf GOLD.DE in Ruhe Edelmetallpreise vergleichen oder Händlerbewertungen. Der nächste Klick führt zum entsprechenden Onlineshop des Händlers. Der Kauf wird also dort direkt mit dem jeweiligen Händler abgewickelt. Vorab Bezahlung ist üblich. Die Ware kommt dann als versicherter Werttransport nach Hause.

Gold und Edelmetalle online kaufen: Alle Fragen, alle Antworten

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Handarbeit aus "Schwäbisch Sibirien"